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对话 Tether CTO:揭秘稳定币储备的真相(转)
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Paolo Ardoino 是 Tether 的首席技术官。在本次对话中,Paolo 与主持人 Pomp 将讨论稳定币的兴起、资金管理、如何确保挂钩实际上得到美元的支持、监管和审计、银行、FDIC 保险等内容,带我们全方位的了 Tether 解稳定币的一切。
; F. l t2 z7 X( p4 d# x
* V- K- ~9 J# y: W- s9 O& U稳定币的兴起- Y" Y$ V3 n, T2 [
关于稳定币的兴起,Paolo 提到,稳定币在最初主要是为加密货币交易者设计的,帮助他们在不同的交易所之间转移法币。但随着 COVID-19 的爆发和国家货币的贬值,尤其是在新兴市场如土耳其、阿根廷和委内瑞拉,稳定币越来越被视为发展天朝家社区的生命线。: B6 P9 z* v! H. W% B
8 p, M* w$ [* ` f- G- O2 e9 }Pomp 提到,在面对经济不稳定和货币贬值的情况下,比特币长期以来一直被视为一个解决方案,尤其是在那些经济困境中的国家,比特币被视为一个避风港。Paolo 认为,尽管比特币相对于其他传统货币来说是较新的货币种类,但它正在被广大人群所接受,比特币代表了最终的金融自由,人们需要更多的时间来理解和接受比特币。# {9 T$ A7 s% f
0 R$ Q! T" A# F& b! O A2 Z$ w! {3 \Pomp 提到了市场上存在多种美元背书的稳定币,对于稳定币之间产生的竞争,Paolo 认为,一个行业不能只有一个玩家,多样性是关键因素,这不仅可以为用户提供更多的选择,还可以增加行业的韧性,更能抵御各种风险。2 P: E5 e ?: F
# l# y! @4 ?3 A8 }) _' O* L8 J2 m2 ]Paolo 进一步指出,多样性为监管机构提供了一个好的案例。如果稳定币行业只有一个玩家,那么监管机构可能会有理由关闭它。但多样性可以展示这是一个真正的、正在发展的行业,而不仅仅是一个公司的业务。
& i2 ?) L+ y! Z$ O7 p: h9 g7 [4 ^" d( X, E. g0 U& d
Tether 的风险管理
! H2 R- o! C% @+ u) u# X- wPaolo 解释说,Tether 非常重视风险管理,并且有一个专门的团队负责监控市场和理解微观经济。这个团队的任务主要是持续跟踪市场动态,确保 Tether 的投资策略与市场环境相匹配,并对潜在的风险因素保持警觉。他强调,他们的团队非常专注于保护投资组合。
! H( Q2 A- u, q
% [9 R4 {1 `& H" KPaolo 提到,2022 年和 2023 年,Tether 面临了一系列的攻击,但同时也展现出了其强大的流动性和兑现能力,它成功地在 48 小时内兑现了 70 亿美元,而在接下来的 20 天内兑现了 200 多亿美元。
! V s8 |0 o# G) Z8 a/ O
+ g9 \% X: _: v, ZPaolo 指出,当考虑到 70 亿美元占其储备的 10%,而 200 亿美元占其储备的 25% 时,这种兑现能力显得尤为突出,Tether 在短时间内成功地满足了大量的兑现请求,而没有对其储备造成太大的影响。
9 l! _/ a3 t9 C+ E3 `2 X" B# J
6 }0 r" ]6 |) M- Z7 L5 h1 WPaolo 讨论了 FDIC 保险在稳定币中的角色。他指出,尽管 FDIC 保险为普通消费者提供了一定的安心,但对于 Tether 这样的大型企业来说,它并不是一个可靠的解决方案。Tether 更倾向于使用短期美国国债,因为这些国债在银行破产的情况下可以返还给持有人。
- x) X5 `2 u, w( I; p8 m% H/ h( L2 O& L3 q
深潮注:FDIC 保险是由美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation,简称 FDIC)提供的保险。覆盖各种存款,但不覆盖其他金融产品,主要目的是在银行破产或其他金融危机中保护存款人的资金。
& Q5 e& K1 F0 s1 f7 k' }
* y) s/ ]2 X7 CTether 投资多样化+ A9 l- i; m+ D: x$ |8 J, G
关于 Tether 的利润来源,Tether 目前的市值为 830 亿美元,而公司在过去几个季度中累积了超过 33 亿美元的额外储备。Paolo 指出,尽管目前正处于高利率时期,这对 Tether 是有利的,但这种情况不会永远持续。: C5 W% T& C8 c5 P8 P- t
|- @: b7 o# X9 r- m# WPaolo 提到,Tether 的投资组合中持有约 15 亿美元的比特币。尽管 Tether 拥有超过 33 亿美元的额外资本,但即使比特币的价值归零,Tether 仍然拥有超过其所有已发行代币的资金。此外,Tether 还持有黄金作为其储备的一部分。
- W% |) @, [& C9 E$ C$ T% K+ e0 ^; |" ]: l; R' e0 U
Paolo 强调,世界充满了不确定性,Tether 希望通过多样化其投资组合来为用户提供额外的保护。考虑到 Tether 在其储备中持有的大量美元国债,公司正在考虑进行小规模的资产多样化。3 p8 l6 T5 _ S
# z% o: j8 I, d, HPaolo 提到,尽管 Tether 在过去曾公开表示正在进行审计,但这一过程由于多种原因而花费了很长时间。Paolo 强调,Tether 始终致力于提高其透明度,并已经在提高透明度方面取得了很大的进展。: X7 u, ]7 Q( Y; s" T; Y
7 L8 D7 k9 }' ^0 V) u) vTether 的多元化发展8 k9 J: U0 L c; j- R0 k
Paolo 指出,Tether 的目标是支持有实际使用价值的区块链,支持过多的区块链会增加管理的复杂性,尤其是当其中大部分区块链的交易量很小时。比如,Tether 最初是在 OmniLayer 上发行的,随着时间的推移,Tether 开始在以太坊上发行 USDT,后来也选择了在 Tron 上发行。
3 @5 f. L7 P7 [1 ]: V
4 {8 F' w5 B. w7 A" a在非洲和南美,由于以太坊的交易费用过高,人们更倾向于使用 Tron。尽管现在有了更多的第二层解决方案,如 Arbitrum 和 Optimism,但 Tron 仍然是许多用户的首选,它为用户提供了更简单、低成本的交易选择。. ?# _+ U3 C4 }! v" |* n/ K
2 U0 }8 I, h# D. d
Pomp 提到,随着稳定币的流行,大银行和其他金融机构可能会进入这个领域。Paolo 认为,大银行可能会合作创建一个共同的稳定币,而不是每个银行都创建自己的稳定币。中央银行数字货币(CBDC)在西方国家可能面临更多的挑战,它们可能会取代现金,并可能导致负利率。9 A( T& r) f" j" f
4 k) s1 C! a$ m3 c! z; K
Paolo 提到,Tether 正在扩展其稳定币业务,与此同时,Tether 还在其他领域扩展,如能源生产、比特币挖矿和通信。Tether 正在进行的教育项目,不仅与加密货币相关,还涉及其他领域。Paolo 表示,他们坚信教育的信息化是未来人类发展的关键点,因此 Tether 也在这方面进行投资。
! }7 z0 w% A' [# W- B/ R3 p+ x8 n: r$ n$ C
Paolo 提到,Tether 正在进行教育项目,这些项目不仅仅与加密货币相关,他们坚信教育的信息化是未来人类发展的关键点。他们看到了数字技术、在线教育平台和其他教育技术在未来教育中的重要性,所以决定在这方面进行投资。% h3 Z, _- ?7 j7 n& v
! q5 w% x: S" ]7 `- C& d7 c2 E
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