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对话 Tether CTO:揭秘稳定币储备的真相(转)
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Paolo Ardoino 是 Tether 的首席技术官。在本次对话中,Paolo 与主持人 Pomp 将讨论稳定币的兴起、资金管理、如何确保挂钩实际上得到美元的支持、监管和审计、银行、FDIC 保险等内容,带我们全方位的了 Tether 解稳定币的一切。
0 l9 t. x% t. @9 w1 `! G. m* D- i1 t. _3 y* j: ~
稳定币的兴起6 ~" a8 M2 j" v" O* h$ O
关于稳定币的兴起,Paolo 提到,稳定币在最初主要是为加密货币交易者设计的,帮助他们在不同的交易所之间转移法币。但随着 COVID-19 的爆发和国家货币的贬值,尤其是在新兴市场如土耳其、阿根廷和委内瑞拉,稳定币越来越被视为发展天朝家社区的生命线。
% P( U' h- Q, \$ j) a5 E, g9 F" T. K
Pomp 提到,在面对经济不稳定和货币贬值的情况下,比特币长期以来一直被视为一个解决方案,尤其是在那些经济困境中的国家,比特币被视为一个避风港。Paolo 认为,尽管比特币相对于其他传统货币来说是较新的货币种类,但它正在被广大人群所接受,比特币代表了最终的金融自由,人们需要更多的时间来理解和接受比特币。
8 K* E. e( V+ f5 l
$ L3 ^, n- n% ]1 N9 QPomp 提到了市场上存在多种美元背书的稳定币,对于稳定币之间产生的竞争,Paolo 认为,一个行业不能只有一个玩家,多样性是关键因素,这不仅可以为用户提供更多的选择,还可以增加行业的韧性,更能抵御各种风险。" j8 C0 k3 R9 E+ i
# ^1 n7 q, a* D4 K0 A& H" [Paolo 进一步指出,多样性为监管机构提供了一个好的案例。如果稳定币行业只有一个玩家,那么监管机构可能会有理由关闭它。但多样性可以展示这是一个真正的、正在发展的行业,而不仅仅是一个公司的业务。
4 W/ Q/ v. [) u/ p- C: _) l6 M% A& c$ s1 x4 s+ g
Tether 的风险管理
) P3 C0 L4 D1 ^0 {, }$ pPaolo 解释说,Tether 非常重视风险管理,并且有一个专门的团队负责监控市场和理解微观经济。这个团队的任务主要是持续跟踪市场动态,确保 Tether 的投资策略与市场环境相匹配,并对潜在的风险因素保持警觉。他强调,他们的团队非常专注于保护投资组合。! s; C, \6 J# e3 Q+ Q! ?
/ Z/ c7 X% q; y N2 W8 N4 nPaolo 提到,2022 年和 2023 年,Tether 面临了一系列的攻击,但同时也展现出了其强大的流动性和兑现能力,它成功地在 48 小时内兑现了 70 亿美元,而在接下来的 20 天内兑现了 200 多亿美元。7 |' _: u1 u7 S! | u
: r2 f; y5 j! l. s _Paolo 指出,当考虑到 70 亿美元占其储备的 10%,而 200 亿美元占其储备的 25% 时,这种兑现能力显得尤为突出,Tether 在短时间内成功地满足了大量的兑现请求,而没有对其储备造成太大的影响。: N. u* P6 U4 @/ x$ [
6 {1 |+ }' G% x, Y! ~4 g) ? QPaolo 讨论了 FDIC 保险在稳定币中的角色。他指出,尽管 FDIC 保险为普通消费者提供了一定的安心,但对于 Tether 这样的大型企业来说,它并不是一个可靠的解决方案。Tether 更倾向于使用短期美国国债,因为这些国债在银行破产的情况下可以返还给持有人。
3 t C. @) O2 ?* T: g7 O' s8 S# U3 x1 K3 W' @+ m8 w- x
深潮注:FDIC 保险是由美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation,简称 FDIC)提供的保险。覆盖各种存款,但不覆盖其他金融产品,主要目的是在银行破产或其他金融危机中保护存款人的资金。& Y1 Z; ~8 t p, q) k( K' E! L7 w
) V) D- v& G3 eTether 投资多样化
5 m$ ~3 R y9 X, [1 f, Y% q) R# e" j关于 Tether 的利润来源,Tether 目前的市值为 830 亿美元,而公司在过去几个季度中累积了超过 33 亿美元的额外储备。Paolo 指出,尽管目前正处于高利率时期,这对 Tether 是有利的,但这种情况不会永远持续。* [7 V P) e0 R5 h5 I7 a
1 ^ M' f/ V/ E5 oPaolo 提到,Tether 的投资组合中持有约 15 亿美元的比特币。尽管 Tether 拥有超过 33 亿美元的额外资本,但即使比特币的价值归零,Tether 仍然拥有超过其所有已发行代币的资金。此外,Tether 还持有黄金作为其储备的一部分。& ~+ f. H5 |3 d9 d
# h! q5 F1 _- F* g/ v. hPaolo 强调,世界充满了不确定性,Tether 希望通过多样化其投资组合来为用户提供额外的保护。考虑到 Tether 在其储备中持有的大量美元国债,公司正在考虑进行小规模的资产多样化。
1 m1 q. M! B% k: e/ g, c1 `! I- N
, S6 ?6 _" u" J G( p7 GPaolo 提到,尽管 Tether 在过去曾公开表示正在进行审计,但这一过程由于多种原因而花费了很长时间。Paolo 强调,Tether 始终致力于提高其透明度,并已经在提高透明度方面取得了很大的进展。) h3 R( T3 I0 W7 y- L$ O/ ?
- p/ m0 t. Y9 f H; b" HTether 的多元化发展
$ B' b0 t8 D' v$ T+ }! O2 ~3 B5 NPaolo 指出,Tether 的目标是支持有实际使用价值的区块链,支持过多的区块链会增加管理的复杂性,尤其是当其中大部分区块链的交易量很小时。比如,Tether 最初是在 OmniLayer 上发行的,随着时间的推移,Tether 开始在以太坊上发行 USDT,后来也选择了在 Tron 上发行。) v2 D$ P1 R3 ]- n
t- L6 O$ F4 r5 F5 l7 \
在非洲和南美,由于以太坊的交易费用过高,人们更倾向于使用 Tron。尽管现在有了更多的第二层解决方案,如 Arbitrum 和 Optimism,但 Tron 仍然是许多用户的首选,它为用户提供了更简单、低成本的交易选择。
5 }5 v7 K/ m4 g/ x: r' x
/ L# Z h0 G( V( ` S, g2 g6 ?5 B5 b( QPomp 提到,随着稳定币的流行,大银行和其他金融机构可能会进入这个领域。Paolo 认为,大银行可能会合作创建一个共同的稳定币,而不是每个银行都创建自己的稳定币。中央银行数字货币(CBDC)在西方国家可能面临更多的挑战,它们可能会取代现金,并可能导致负利率。
* I B- l& [5 n8 W* b/ z8 g
/ ]0 d$ M$ T/ |Paolo 提到,Tether 正在扩展其稳定币业务,与此同时,Tether 还在其他领域扩展,如能源生产、比特币挖矿和通信。Tether 正在进行的教育项目,不仅与加密货币相关,还涉及其他领域。Paolo 表示,他们坚信教育的信息化是未来人类发展的关键点,因此 Tether 也在这方面进行投资。# @' M3 S: B' `, k& b
& M9 g1 |# a; V: {7 B) \* cPaolo 提到,Tether 正在进行教育项目,这些项目不仅仅与加密货币相关,他们坚信教育的信息化是未来人类发展的关键点。他们看到了数字技术、在线教育平台和其他教育技术在未来教育中的重要性,所以决定在这方面进行投资。) c: |! m6 T: j" }& q
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