4 q% m/ B2 ^/ o7 A, e% b! Q 二是利用稳定币特点，借助USDT等稳定币币值稳定、流通性强的特性，犯罪集团获取后可快速转移洗钱，使犯罪链条链上化，增强资金收集和转移的隐蔽性； ; a7 T, G1 T* z9 l0 F9 X0 T: e0 |2 k7 h% x' u
三是利用监管漏洞，通过虚拟货币OTC（场外交易）监管不力的空子，借助OTC商家快速实现稳定币与人民币的兑换出金，部分案件还会使用混币器等工具，增加司法机关的侦破难度。 3 K5 Z4 L- |5 j6 W, _- @; }% Z* Q* |" f4 S5 B
预警：国内外拉响“警报器”/ o1 P3 w/ Z4 }5 X6 i0 G
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随着稳定币在非法交易中扮演的角色愈发突出，国内外监管机构与权威组织近期密集发声，直指其背后潜藏的监管漏洞，为市场拉响红色警报。 4 M J2 O/ E% k. m: r" H* B5 k! y! Z3 t- X8 d- z3 _* i
7月10日，北京市互联网金融行业协会发文指出，一些不法机构与个人，假借“金融创新”“区块链技术”“数字经济”“数字资产”等噱头，利用社会公众对新型金融概念认知尚不深入的特点，通过发行或炒作所谓“虚拟货币”“数字资产”“稳定币投资项目”等方式，承诺高额回报，诱导公众投入资金参与交易炒作。此类活动具有显著的非法集资风险特征： $ `0 z. x) q* {1 Y3 Q3 e 4 @& [% y5 z: T d 一是资质缺失。这些机构或个人未经国务院金融管理部门依法批准或备案，不具备面向社会公众吸收存款、销售理财产品或发行证券的合法资质。0 `9 C0 D- F% V c% o9 T" U
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二是概念包装。利用“稳定币”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新兴、复杂概念进行包装和炒作，故意制造信息不对称，迷惑投资者。2 b# \) N. @1 j8 [- |$ [
9 C9 }+ {% H' O2 W 三是虚假承诺。普遍存在夸大宣传、虚假承诺，如“稳赚不赔”“高额固定收益”“保本付息”等，利用公众追求高收益的心理。# p4 B6 `) {* t2 y& |) K1 k
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四是资金池运作。其运作模式往往依赖于吸收新投资者的资金来维持运转或支付前期投资者的收益，一旦资金链断裂或项目方跑路，投资者将面临本金无法收回的巨大风险。- l; y! ], ]) o7 p
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五是风险外溢。此类活动极易演变为非法集资、金融诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重扰乱经济金融秩序，侵害人民群众财产安全，损害社会诚信基础。 & g: B- g1 p: A 8 m! D* N _+ z. G, M8 G, o4 c/ o 7月7日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室发布风险提示称，一些不法机构以“金融创新”“数字资产”等为噱头，利用社会公众对稳定币等了解不足的特点，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，诱导社会公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害社会公众财产安全。 E8 f0 ?$ t) M( c
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北京和深圳两地均提示，消费者应警惕高回报承诺，通过官方渠道核实机构及产品资质，远离虚拟货币炒作等非法项目。此外，根据《防范和处置非法集资条例》，参与非法集资的损失由个人自行承担。: u* `, x$ {' E/ c8 ^! O& n
; v" P# L2 z9 Z5 x- m; N2 p 此前6月30日，京东币链科技也发布严正声明，澄清市场上关于其“发行稳定币”的不实信息，指出部分企业冒用合作名义发布虚假内容，甚至利用“荐股”等骗局牟利。声明特别提醒，所有非官方渠道的“稳定币获取信息”均为欺诈，公众需警惕知名企业品牌被冒用的风险。9 G* Q/ ?+ p' w4 i" p
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