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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
" m2 j- D' s$ A/ E0 [: k
( D, T1 ^+ [; u( t2 }" \在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?" X  a7 Z6 _6 }4 K' z# x. h
" X1 a- X$ n2 Y# o+ N1 _0 S
首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:  v: `7 A% b% w  z* \/ r9 T
; x" t2 r3 D1 Y: q6 S. ^
YHK冻结方式属于哪一种?
  h7 z) B: I/ F- dYHK总共被冻结多长时间?; t- G- v) S& c0 I' a
冻结机关是哪里?  E3 O. ]$ s0 \' Z) `5 O
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。
  s5 b  a" X5 `, L
3 |7 C: W0 w% a% q9 J( PYH冻结,又分两种情况:% t6 g, {2 e0 h; s' e. z& ?! D

0 X0 c+ a4 E7 _! s+ f4 k! IA、YH转账系统冻结
4 Z0 ?" J; O9 ^% C- P
1 U- l* m2 Y- F* h& |, F- g冻结原因:
# c# N3 ~/ U  i) e6 i
  W- D3 A3 y& s% Ra)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;! _' P% c$ X  r- h6 p1 M. A5 n* \
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。# J: D# s& V( O$ o. z1 k; [+ O
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
2 ~' R( T7 ^( S! q; g5 l+ ~. ^- D# ?1 }) }4 {1 ~# r9 e
解决办法:, p- B7 j% }1 z

2 W: O8 S) c  c( ^9 x6 Q* ~) j. `0 i联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
, x/ l1 M& ~) j7 Q9 Q- m$ X7 B! ~, i/ }) d
如何防止?& L2 p; Q) [/ g6 U$ _
$ @8 Y# E4 y* N! i$ \0 V
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。! ~7 Y6 |2 y/ H3 t3 S
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。1 _9 S0 t5 v& f% D
B、司法冻结
' L+ e' d0 H- [# t) o2 {
" @; D# `8 a3 {6 \1 `冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。2 R( F+ V) l; b* _: Z# V0 i

. U% }' J. v% J" B8 C) Z0 S# G通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。' Z5 |' T4 Z% G$ v; ]$ T. Y  S

( \! O& {, R2 H  L  ~3 w不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
" r' m! L' Q& `0 b  T0 s# D7 d& ?9 k  }# h9 D( D  R
司法冻结的情况两种:' c. E7 I: \% |

. P: f; x& h& ~  \. B: y8 x1、警方临时冻结; f6 n, u1 s9 B0 q/ ~5 X; j( L! C
( B6 b5 A) A5 l6 r: j5 c
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。& g6 J% j$ e/ s8 ^& p

5 G8 c6 C! l% A7 y" M2 p3 U处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。. l4 D' w) Q5 p9 \

3 m1 @( X  x+ a: M: ]5 A$ D2、警方提请人民法院冻结9 r  N8 a+ \4 U3 V  a4 u
; }/ V) U' M  X9 m7 o: a0 Q
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
4 Q& z0 m) E) L, ]+ D1 J0 @
0 I# v9 w6 g9 x9 D* y) K, ~处理办法:
. \# j5 ?+ `% W" J
+ M& i& ^7 B; E9 W  _尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
1 Z! t% [! C- Z6 P  D+ G  I- @$ D# d5 f5 K6 d; J3 ?
当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。4 P0 G" y$ z* Y' J- O

0 p7 z# K% L( {. h+ ^" w在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。9 Q9 |7 H3 f: C

: P+ m/ o" ?- p/ _6 l, c" r, O2 [1 C特别提醒:
' j, X9 _. P' |& k) I# G& a, i" {; R/ w$ \- X, x" Q$ A7 J( E
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。& b, [0 w, b1 N8 W- y
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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