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在FTX崩溃之后的一年,我们对加密行业的期望是什么(转)
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用户仍在寻求将他们的资金从中心化交易所转移出去,为基于区块链的替代方案的蓬勃发展铺平道路。9 k) M3 I. k, \# p% I" @
" y( @8 f' E" q7 y8 }加密货币经历了FTX雷曼时刻。宏观经济低迷并没有放过加密货币,11月到来时,没有人知道我们即将迎来一个价值数十亿美元的帝国的崩溃。
" c" O( c* a# Z+ v) [% O
7 R; u0 p5 U1 a8 e随着破产的传言开始蔓延,银行挤兑不可避免。曾经有效的利他主义者Sam Bankman-Fried(SBF)现在被软禁,他此前持续声称资产状况“良好”,当然并没有。从Genesis到Gemini,大多数主要的加密组织都受到了后续危机蔓延的影响。) ^2 f/ L6 f- \# P' j* C
, ?) z3 a, X4 j, W
Binance、Coinbase和FTX等交易所的问题" A$ b4 \. R! F* Z4 ]% K
一次又一次,在中心化的氛围中,脆弱的稳定层被宏观经济压力的锤子打破。可以说,中心化系统的快速发展也是出于同样的原因:它们看重效率而非压力承受力。虽然传统金融在几十年的时间里实现了经济周期,但Web3的快节奏本质帮助我们认识到——或者更确切地说是蔑视——中心化交易所带来的危险。
m& r. e. ?6 z) R4 [7 J0 |
( S3 ~2 I9 W7 X/ [$ J; [4 K它们带来的问题很简单,但影响深远:它们让多疑而聪明的投资者陷入一种虚假的安全感之中。只要我们处在“牛市”(无论是有机牛市还是被操纵的牛市),关于糟糕的资产负债表和黑幕的报道就会少得多。自满的缺点恰恰存在于这种情况不会发生的时刻。! m& w. j" E% E6 d6 {& B
$ _+ s! N2 ^; }4 N对于大多数因FTX崩溃而受伤的人来说,未来的道路将是开始使用自我托管钱包。随着散户投资者争相将他们的加密货币从中心化交易所转移出去,他们中的大多数人都需要了解中心化问题的范围。它并不仅限于散户投资者将资产存放在热钱包或冷钱包中;相反,它只是转化为另一个问题:你把财富放在哪种资产下?4 C8 t/ N# g3 y. s6 f) S
7 C4 ]# Q H2 }8 ?$ t2 Z. a5 `' y
Tether经常被誉为加密生态系统的支柱,但经常因据称没有资产支持用户的存款而多次受到抨击。这意味着在银行挤兑的情况下,Tether将无法偿还这些存款,系统将崩溃。尽管经受住了时间和熊市的考验,但一些规避风险的人可能不会在潜在的脱锚事件中碰运气。你的下一个选择当然是USD Coin,它由Circle提供支持。对于加密资深人士来说,这是一个可靠的选择,直到与Tornado Cash协议相关的USDC被Circle本身冻结,这再次提醒我们中心化的危险。虽然BUSD实际上是由中心化交易所Binance支持的,但Dai是在超额抵押的以太坊被存入Maker协议后铸造的,这使得稳定的系统依赖于风险资产的价格。
8 y; |- I% X. n- c3 ^
( s2 N1 ]2 ~1 q+ O这里还涉及交易对手风险,当审计人员说某个特定协议拥有返还存款的资产时,你必须相信他们的话。即使在牛市中,也有这种评估不可靠的情况,因此在如此艰难的情况下完全相信它们是没有道理的。对于一个非常依赖独立性和验证性的生态系统来说,加密货币似乎在反复 "相信我"的恳求中表现得相当出色。' r; ]5 h+ L' J' r9 ?! E( t+ W
9 H2 q P' i2 q3 j8 U2 Q- @1 }那我们现在该怎么办呢?监管机构带着正义的愤怒盯着加密行业,而狂热者对导致这一时刻的多个行为者指指点点。有人说SBF是罪魁祸首,也有人认为BinanceCEO赵长鹏应该对生态系统中的信任破坏负责。在这个“寒冬”,监管机构似乎确信,人类和他们提出的协议需要立法和监管。
+ q7 ]5 D( {6 ~6 e, s! `
, ]& H5 k* F" k( \% v9 A用户离开FTX、Binance、Coinbase和其他交易所是希望所在4 p( X% d/ @$ R3 ?
这不再是该行业是否应该放弃中心化交易所的问题。相反,这是一个我们如何更好地使去中心化金融(DeFi)在不侵犯隐私的同时,减弱目前关于它是“狂野西部”的概念的问题。监管机构——以及投资者——正在意识到中心化组织在压力下崩溃的新概念。由此得出的错误结论是,中心化交易所需要更严格的监管。乐观和诚实的结论是,需要以更快的速度放弃它们,转而支持DeFi。
2 n6 E3 B2 v7 ?: N3 N, n/ B9 L. i# s
DeFi的发展是为了完全避免这些风险。其中一种方法是开发基于代理的模拟器,对任何借贷协议的风险进行建模。利用链上数据、久经考验的风险评估技术和DeFi的可组合性,我们正在对借贷生态系统进行压力测试。DeFi提供了此类活动所需的透明度,而不像中心化的同类机构允许资金被混淆和私下再抵押,直至崩溃。/ K! E9 c; r, Q/ G1 T: q% w
- d, _0 @7 {4 M$ m3 L5 f% Z8 v这种监测可以在DeFi中实时完成,使用户能够随时了解借贷协议的健康状况。如果没有这样的监测,中心化金融行业中发生的资不抵债事件就有可能发生,然后随着风险暴露的链崩溃,可能会引发一连串的清算。
6 f" b+ K2 ~% O! Z2 K; E' k4 U' t4 e2 B# `5 B
想象一下,如果FTX的所有资产都被实时监控,并显示在一个公开可用的资源中。这样的系统可以防止FTX从一开始就对客户不诚实,但即使有太多的无抵押杠杆会导致崩溃,也会被看到,危机蔓延也会得到缓解。 O5 e# w, A5 w2 g5 [
2 O& u: p @9 z# O借贷体系的稳定性取决于借款人提供的抵押品价值。在任何时候,该系统都必须有足够的资本来偿还债务。借贷协议通过要求用户超额抵押他们的借款来实现这一点。虽然DeFi借贷协议是这种情况,但当有人使用中心化交易所并使用大量杠杆而几乎没有抵押品时,情况就不是这样了。1 X( Q8 A5 R) e/ Q/ _
: i% \7 f- F$ ]. \3 r
这意味着DeFi借贷协议,具体来说,不受三个主要失败因素的影响:中心化(即人为错误和人类因利益冲突而陷入贪婪),缺乏透明度和抵押品不足。
/ ]; y, h2 B0 o, I) c3 Z8 Y5 h1 t4 X
! d, g7 C# W. f/ B2 M/ z( A+ l最后要提醒监管者的是,远离中心化系统并不能免除他们的责任——或消除监管的必要性——甚至是去中心化领域。鉴于这种系统只能在一定程度上被监管,它们在决策和可预测性方面更加可靠。首先,监管机构可以开始对DeFi应用程序的交易规模和透明度进行压力测试。
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吃包了哟,我才不期望它们呢,都是坑人的大神扎堆的地方 |
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不懂就学习吧,活到老 学到老 |
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哈哈哈 好吧 看来你也是因为不懂才没什么好说的 |
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