优惠论坛
标题: 银行与反诈中心到底是什么关系？（转载） [打印本页]
作者: 小邪 时间: 2023-1-1 17:31
标题: 银行与反诈中心到底是什么关系？（转载）
这篇写说一说银行与反诈中心的关系，之后下一篇我们再来聊聊身为散户，银行非柜结果被叫反诈中心盖章怎么办。
5 N- v9 j8 I. Q! R% o
根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。
; ^$ {1 M9 Z' S6 H: A在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。
2 H3 L, i1 Y5 i! S' j: Y, E: ?
实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。
* J# t9 E" l6 A+ Z4 s1 b
搞懂关系后，你才能去解除。
7 v+ h7 K( Q& t
作者: 带笑颜 时间: 2023-1-1 20:04
这个帖子很实用了，大家可以看看
作者: 如梦的生活 时间: 2023-1-2 11:26
有什么关系这个也是不知的了
作者: rainwang 时间: 2023-1-2 11:37
看完你这个，更加的搞不懂了，好在和我无关的
作者: 德罗星 时间: 2023-1-2 14:56
这个关系我也是注意了的哦。
作者: 万千梦想 时间: 2023-1-2 16:39
这里面还有这样的门道，我也来关注一下
作者: 赚钱小样 时间: 2023-1-3 10:49
你不说这个也是不懂的了呀
作者: 当你老了 时间: 2023-1-3 14:30
不懂，反正吧， 冻卡真烦的事情
作者: 小邪 时间: 2023-1-3 15:01
. j; I/ k' |& Q; w基本上是所有人的烦恼了
作者: 超级球迷 时间: 2023-1-4 21:47
这个也是肯定是很大的关系的样子的了
作者: 爱美的女人 时间: 2023-1-5 13:21
肯定是有关系的啊，不然怎么搞
作者: yubuluowang 时间: 2023-1-6 22:55
涉及到反诈真的非常麻烦了吧
| 欢迎光临 优惠论坛 (http://www.tcelue.cc/) |
Powered by Discuz! X3.1 |