优惠论坛

标题: 超过五万元需要登记的背后。。。 [打印本页]
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-12 12:49
标题: 超过五万元需要登记的背后。。。
  不知道大家有没有近期得到这一则消息：) f* y* B& u+ y2 ?- A) m
自3月1日起，银行存取单笔超过5万元以上现金有了新要求，新要求规定存取时都必须登记。
1 |1 X2 Q7 Y0 T; O! r! ^! E3 H# t
[attach]4404872[/attach]7 q5 \1 \0 ?! O! x9 _! v

9 w6 H% X' S: `& a% M4 q1 a
5 F1 u: @0 g8 `  v. N- N' {2 |( \
* l! \" F; W  h! s% R  c
+ J- ?. ]7 l- B' l
  而“登记”指的是：

3 w; S- p" I, g4 B* k, G. k
    1、核实5万元以上存取款的用户身份；
: i- q6 Q, }6 A0 L' \/ l
  2、记录5万元以上存款的具体来源；

/ b/ Z- |. Z& a; G
  3、记录5万元以上取款的具体用途。

3 ]: k$ n+ _6 ?0 Q% f5 w. s1 z3 k8 o0 ~

8 I& Y, A& ]5 x8 G3 y8 O  这个消息的出现可谓是一石激起千层浪，一时之间成为了很多人关注的焦点，大家纷纷讨论上面做出这样决策的目的所在。
. U! q  T4 ^- [  而官方给出的解释是：保护银行客户的资金安全，以及打击某些敏感的违法行为。( Q( ?& C5 T1 c& S% \! C
[attach]4404873[/attach]  ! q, P. g2 x/ w  K2 _8 [

. U9 J1 ~- g& o! u/ L8 m8 o/ a* M0 P2 A- x9 q; r9 v* w
  诚然，这个解释有一定的道理，但是我个人认为还是略显苍白，甚至是有些避重就轻。8 C# H' |8 a. S; A& @' M% V
  除了以上的原因，我感觉这其实是为大环境的改变做出的适应性改变，而大环境的改变势必会进一步恶化菠菜如今岌岌可危的状态：
( K6 @+ @8 T2 z7 ]  F8 ]' J7 }3 f- G! G* O* C( Y" F
- u; U. D! s5 r/ E. ~/ n4 Q* j
  首先，5万元以上存取款必须登记，很有可能是在为“数字软妹币”铺路。“数字软妹币”之所以在近期一再被提及，就是因为“数字软妹币”是非常容易追踪每一分钱的来源、去向和用途，也就是方便上面对于钱款的进一步监控。而这次5万元以上存取款登记，就是在一步一步试探性的让民众接受钱款监督这一点，以便于下一步能够更好的推展“数字软妹币”的工作落实。
* P' G* ?8 j5 H# }' B3 ^( `) A+ c- ^# U0 ]( h( V

0 E) r3 Q- d& \& U9 l  其次，5万元以上存取款必须登记，很有可能是为了更好的收取“保护费”。如今上面的策略方向进行了重大调整，所谓的“全民共同那啥”的口号喊得震天响，势必要在“保护费”的收取上进行大刀阔斧的改革，搭理增加富人需要缴纳的“保护费”，所以5万元以上的存取款登记，很有可能就是在最大程度的统计富人资金的总量，从而为下一步的“保护费改革”做好准备。
( z# l- P: y* u8 {! r- C" p' W
, L' R4 I8 C0 w$ e- H- ~  f
, U/ ?, M0 ]+ M- m6 H  最后，5万元以上存取款必须登记，对于菠菜也会有非常大的影响。众所周知，“断卡”行动已经持续了一年以上的时间，这种高强度的限制应该不可能长久，那么5万元以上存取款金额的登记，就能很好的继承这种高强度的限制，对于菠菜公司的进出款都会受到影响，尤其是菠菜中的土豪玩家，很有可能会因此备受“关照”，造成菠菜公司土豪玩家一定程度上的流失。
" ]: O& d! i  d3 U
- ]  [8 a7 B9 R) z! W( Q8 Q
8 a7 u9 j; B6 m0 J' [ 不管怎么样，这个决定都是一个对于我们菠菜非常不利的决定。
; q, m& {9 v- U$ m  菠菜之路任重而道远，菠菜公司应该要好好思考一下自己未来的路在哪里，尤其是资金进出这一块如果被扼住了喉咙的话，那么是否还有其他的方法能够继续保持“呼吸”。
+ {/ i! P# J( z0 j5 c9 ]9 x[attach]4404874[/attach]  2 Z+ x  A8 I, q3 \
, J9 @0 f9 E4 K9 f0 B% X3 [. a

' o4 k, l3 @+ r& p; f( j
  好了，絮絮叨叨又说了很多，还是希望菠菜的道路能够重新回到2015年左右的黄金时期吧~
6 h) T4 q" R9 j
  大家对于5万元以上存取款登记的决定有什么看法，
' a9 H: o( N- ^! O6 K& Y
留下你的评论，我们一起讨论一下吧！
( ~- k$ C$ }  ^
% j6 K! Y! n4 S) w0 u* f

  t& L, O1 l5 y" ?4 D
4 s* l* W, m* W- y
作者: 荷风送香    时间: 2022-2-12 13:06
这样的规则 大家都是不敢去存钱的哦
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-12 13:23
荷风送香 发表于 2022-2-12 13:06- a" Q+ y3 K% u# v3 M
这样的规则 大家都是不敢去存钱的哦
4 C* _$ e% h* ~3 g' o  r
是啊，要不说舆论哗然啊，但是上面是不会听这些的
作者: jackcool1011    时间: 2022-2-12 13:56
反正现在国内严管搞死人，不知道为何
作者: 碧海潮生    时间: 2022-2-12 14:54
最近的热点吧，小坑抓住了
作者: 秋色从西来    时间: 2022-2-12 15:20
反正对我影响不大，现在的我是不可能拿五万元以上的资金去赌的。
, L/ h" j8 q) ?( F如果真是赌的很大的话，去澳门不香么？好吃好玩还有妹子，干嘛非要更网博耗上？
作者: 叶公好龙    时间: 2022-2-12 15:47
大环境越来越差，真的玩不起了
作者: 万千梦想    时间: 2022-2-12 16:05
以后就小摸着整吧，太难了
作者: 爱上菠菜    时间: 2022-2-12 16:12
其实这样的做法没有什么实质性的意义了。
作者: rainwang    时间: 2022-2-12 16:16
      如果是大玩家，这真的是一个非常不幸的消息。好在我只是打酱油的，对我无大影响。但对博彩公司和娱乐城的影响，也会从侧面的影响到我们哪，所以这确实不是好消息。可惜我们也是无能为力了啊
作者: 当你老了    时间: 2022-2-12 16:38
老哥分析的在理哦，不过的话，这个对我来说是没有什么问题的呢，因为我不可能会有取这么多钱的时候呢，因为不会存款没有这么多，好心伤啊 7 R, W; _, e6 O; x# z
' q, y& [0 W8 B
不过对于那些大户来说，可能就要浪费一点时间，稍微麻烦一点点的感觉
作者: 带笑颜    时间: 2022-2-12 16:43
就写明原因呗，小老百姓，你能有多钱啊？根本没有这样的困扰，我都没当回事儿
作者: 语文家庭作业    时间: 2022-2-12 17:23
要了解这些背后，知道我们该怎么走
作者: 小乐喜欢表姐    时间: 2022-2-12 17:39
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
作者: 22301    时间: 2022-2-12 20:25
这个消息已经是发酵了很长时间了啊。
作者: ok1977    时间: 2022-2-12 20:57
这辈子不知道有没有机会存到5万块。所以我没有这方面的担忧
作者: yurulee    时间: 2022-2-12 20:57
为什么那么多人都喜欢走后门呢，难道光明正大的从前面进去不行么？关于五万背后的含义我是这么理解的：每个成功男人的背后都有一个被X得想吐的女人，五万块一次只能说明他背后的女人不是一般人（男女反之亦然）～
作者: 爱美的女人    时间: 2022-2-12 21:46
真的是好麻烦的啊，也好无语啊
作者: 风华    时间: 2022-2-12 22:19
非常时期的非常措施，非常老哥作非常分析，非常做法搞非常菠菜，只要我们不过线，一切都是浮云！
作者: 月似故人来    时间: 2022-2-12 22:45
一般人没问题，谁会取那么多现金。。。
作者: 天策-九儿    时间: 2022-2-12 22:56
这样的话很难了啊
作者: zoecat    时间: 2022-2-12 23:02
严管之下干什么都很困难的了
作者: 凤凰金衣    时间: 2022-2-12 23:05
菠菜平台正在研究怎么收割用户的u存u出
作者: benlau0214    时间: 2022-2-13 00:15
对我来说是一点的问题都是没有的
作者: 幸运博彩者123    时间: 2022-2-13 07:41
这个大人都拿钱跑了，现在开始整老百姓啦
作者: lk1981    时间: 2022-2-13 09:58
估计也是为了防止洗钱吧
作者: a66b77    时间: 2022-2-13 10:21
每一项金融政策的制定都可能引起金融行业的剧烈波动。; D3 s2 k0 e& N4 \
有些先知者就已经开始布局相关的行业了。你们从中看出什么端倪了吗？
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:41
jackcool1011 发表于 2022-2-12 13:56/ m- L6 Y+ |/ f+ j. d
反正现在国内严管搞死人，不知道为何
, R7 M3 a5 x  N7 Z+ S+ ~
感觉是上面有所变动，很多东西都偏了方向
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:41
碧海潮生 发表于 2022-2-12 14:54
0 u8 i7 R; n% Y; O9 M最近的热点吧，小坑抓住了
) t1 J( X. Y6 o/ A
是啊，确实是最近的热点话题拿来讨论一下
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:42
秋色从西来 发表于 2022-2-12 15:206 ]$ ]) B2 G4 P: z
反正对我影响不大，现在的我是不可能拿五万元以上的资金去赌的。  {4 I- X* w) M! E+ n
如果真是赌的很大的话，去澳门不香么？好 ...
2 f4 f# B8 X" ?2 k, m
现在不是特殊时期，疫情的原因不方便走动吗
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:42
天策-萌二姐 发表于 2022-2-12 15:31
& L# E. \3 y1 B$ P看来这个改革了挺严的啊，如果小额就没什么问题

2 k9 n' Y+ s; W对于老百姓不要紧，但是对于菠菜公司不知道会不会有比较大的影响
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
叶公好龙 发表于 2022-2-12 15:47
: e3 f7 t( }  k, p: O% s大环境越来越差，真的玩不起了
( Z  Z  K5 |% R! D" H
现在的大环境真的是卡的非常紧啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
万千梦想 发表于 2022-2-12 16:05
/ I2 B% x8 l2 h5 v& U, v以后就小摸着整吧，太难了

; H0 U& C; I6 R* z' {咱们可以小小的玩，但是娱乐城每天出款量巨大，可能会有些问题
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
爱上菠菜 发表于 2022-2-12 16:12
; f* F7 E- Z4 y+ j+ g9 C其实这样的做法没有什么实质性的意义了。
# X" ^8 o& y. \% L1 c# g8 n
对于咱们来说不太要紧，但对于娱乐城就不好说了啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
rainwang 发表于 2022-2-12 16:16
# v/ ~9 S- }% P/ r$ N1 P如果是大玩家，这真的是一个非常不幸的消息。好在我只是打酱油的，对我无大影响。但对博彩公司和娱乐 ...
/ F& O: U& S; m- G. Y# ~: ~
对娱乐城造成影响，咱们的出款就会变得麻烦
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
当你老了 发表于 2022-2-12 16:38/ \: a5 x( P* x
老哥分析的在理哦，不过的话，这个对我来说是没有什么问题的呢，因为我不可能会有取这么多钱的时候呢，因为 ...
4 \3 }* R1 ]1 F( U3 B) t
我主要是觉得娱乐城出款会变得费劲
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
带笑颜 发表于 2022-2-12 16:43* I7 h8 ~, X+ ^  q
就写明原因呗，小老百姓，你能有多钱啊？根本没有这样的困扰，我都没当回事儿
7 @. ?# a; C3 p# T
小老百姓无所谓啊，可娱乐城每天进出款额巨大。。。
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:45
语文家庭作业 发表于 2022-2-12 17:23
; }2 U5 p( ^8 P7 s; x3 b1 I% L要了解这些背后，知道我们该怎么走
$ S, v0 |8 q7 z2 P7 ?3 B6 x4 }5 ~
确实如此，还是要未雨绸缪
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:46
小乐喜欢表姐 发表于 2022-2-12 17:39' N& ?# `8 B; i) r  F8 _, D6 w
为了更好的收取“保护费”？楼主真的是想太多了，既得利益者搞个政策整自己？不过楼主的第二个论点是正确的 ...
7 S+ V+ k% d/ }6 B. W- C0 T5 X
这次感觉和以往不太一样，以前都是小打小闹，这次步子有点大
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:47
22301 发表于 2022-2-12 20:25: K0 V7 I' z6 {( U8 C* [- a
这个消息已经是发酵了很长时间了啊。

: S' @0 h& M7 P, R恩，最近马上要实施了，所以又成为热点话题了
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:47
ok1977 发表于 2022-2-12 20:57* i" R( s8 ~$ Z' N0 k
这辈子不知道有没有机会存到5万块。所以我没有这方面的担忧
; g, h2 E* j2 r$ B; `
老哥不要这么说，以后说不定就发家了呢
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
yurulee 发表于 2022-2-12 20:57
, }! Z: M/ m8 ?为什么那么多人都喜欢走后门呢，难道光明正大的从前面进去不行么？关于五万背后的含义我是这么理解的：每个 ...

; C: f1 B0 g1 J/ g# h我愿称你为所有话题的开车小能手
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
爱美的女人 发表于 2022-2-12 21:46* U7 o& l, E) [' k2 u. a
真的是好麻烦的啊，也好无语啊

4 D; G7 l2 b$ ^/ ?! N8 N; p恐怕以后对于老百姓的监管会越来越多
作者: 如梦的生活    时间: 2022-2-13 13:48
反正我是没有这方面的困扰的了
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
风华 发表于 2022-2-12 22:199 w# b! E* t7 V+ u
非常时期的非常措施，非常老哥作非常分析，非常做法搞非常菠菜，只要我们不过线，一切都是浮云！
1 _, l* k2 g6 b
咱们现在菠菜，其实就是稍微有点过线啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:49
月似故人来 发表于 2022-2-12 22:45
/ g' w3 Y3 a" s) Y: o: A一般人没问题，谁会取那么多现金。。。

, A1 S% g9 G3 T% B咱们可能不会，但是娱乐城出款的时候会啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:49
天策-九儿 发表于 2022-2-12 22:56
% w9 h2 \8 A/ P这样的话很难了啊
9 A( v  k" F( U* y1 i
我也感觉会对娱乐城的进出款造成比较大的困扰
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:50
幸运博彩者123 发表于 2022-2-13 07:41
; i- X3 U  z1 ?这个大人都拿钱跑了，现在开始整老百姓啦
( i7 B! B% k* r* C: l. |5 E
唉，反正什么时候老百姓的日子都不会太好过的
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:50
a66b77 发表于 2022-2-13 10:21
5 A) E0 J( A6 L' l3 v$ P每一项金融政策的制定都可能引起金融行业的剧烈波动。$ {2 s$ U# h  x0 X5 j8 B; |, Z
有些先知者就已经开始布局相关的行业了。你们从中看 ...
* E# {5 c8 g7 |6 o4 H: o1 i
没看出来啊，普通人就是后知后觉的
作者: 一叶轻舟    时间: 2022-2-13 14:39
这个限制可是有什么意义呢
作者: 小乐喜欢表姐    时间: 2022-2-13 15:04
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
作者: 月似故人来    时间: 2022-2-13 15:49
woshiwangkanga 发表于 2022-2-13 13:49) b* k, R- Q& D( a4 o
咱们可能不会，但是娱乐城出款的时候会啊
$ Z. W; U  s" f3 g& P. X) Q
直接虚拟币就行了，还带RMB？
作者: qwertok139    时间: 2022-2-13 16:26
这样做的话也不知道为了什么
作者: 德罗星    时间: 2022-2-13 16:35
老哥看的也是很透彻了的哦。
作者: laiwanwan    时间: 2022-2-13 17:25
现在想拿钱出来都困难的啊
作者: jian爱兰    时间: 2022-2-13 17:50
我搜索到的是3月起，个人存取现金有了新要求：存取现金超5万元或需登记资金来源、用途。 明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
作者: yiyebaofu    时间: 2022-2-13 23:43
看来以后是真的很难搞啊
作者: 九嶷风    时间: 2022-2-14 01:02
这个事情等我有了五万块自然关注了
作者: ljf2008    时间: 2022-2-14 10:31
这个小意思你可以取款4999呢，很多年取款到5万都要跟银行申请 的，
作者: 4466    时间: 2022-2-14 14:06
这么多的钱反正我是不会有的
作者: 赚钱小样    时间: 2022-2-15 13:37
这个有变化也只能是接受的了
作者: 超级球迷    时间: 2022-2-15 13:38
现在拿现金的人都是老人家的吧，这个为老人家设的
作者: 刀仔    时间: 2022-2-15 18:12
这样的消息好像是已经很长时间了。
作者: sayanara    时间: 2022-2-15 21:26
反正我没有5万块这么多要以取呢。
作者: yubuluowang    时间: 2022-2-16 22:02
现在管控真的是越来越难了
作者: 人生如赌    时间: 2022-2-16 23:22
进来看一下，楼主这个神帖子
作者: 乔丹    时间: 2022-2-17 15:52
这个规定对我是没有什么影响的
作者: 红6611    时间: 2022-2-17 19:17
这个就是要你的资金来源啦
作者: 一剑封喉18    时间: 2022-2-18 15:35
随便一个理由都是以，难道银行还追查？



欢迎光临 优惠论坛 (http://www.tcelue.cc/) Powered by Discuz! X3.1