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标题: 关于银行卡冻结及处理办法（转载） [打印本页]

作者: 铁岭吴彦祖 时间: 2019-12-16 13:51
标题: 关于银行卡冻结及处理办法（转载）
本帖最后由铁岭吴彦祖于 2019-12-16 13:51 编辑

一、如何有效规避不法资金，防止银行卡被冻结

1、收到带有备注敏感词汇的转账，及时进行资金过滤，尽量规避被风控或者冻结风险。

2、收付款卡分开。不要用一张卡完成收付，需要将收款卡和付款卡分开，可用多张本人卡进行收付，因收款卡被冻结风险最大，因此收到资金后也需要做好过滤然后再转入一张比较安全的银行卡

3、常用收款卡切记不要长期放入太多资金，收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间，这是为了避免如果受不法资金感染而导致大额资金被冻结。

4、再次使用被停用过的卡或长时间不使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收付款，以避免交易收到资金后才知被冻结而导致资金无法正常使用。

二、如何做好资金过滤

1、银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额宝、蚂蚁财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后转出到一张安全的银行卡。

2、银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，然后通过购买活期或短期理财产品，到期后把资金提现到另一张安全的银行卡。

3、银行卡收到资金后，可把资金取现，然后存入到一张安全的银行卡。（此办法针对小额交易用户）

三、银行卡被冻结后处理办法

银行卡被冻结一般分为银行冻结和司法冻结。

1、银行冻结

银行冻结原因：频繁大额转账、频繁和多人进行转账、银行卡长时间无余额或交易记录、交易时有备注虚拟币等敏感词汇。

以上被冻结原因，多是因为异常交易触发银行风控系统（反洗黑钱系统），一般银行卡显示状态为“暂停账户非柜面业务”、“只收不付”等。

由于以上原因被冻结，可去银行柜面按银行要求提供相关证明（相关身份信息证明、资金来源证明等），待银行核实后一般都会解冻。

2、司法冻结

司法冻结是比较难处理的一种冻结方式，一般是涉及资金诈骗类案件被办案机构向银行申请的冻结。此类冻结短则3天，长则半年或者续冻更长时间。如果你的银行卡被司法冻结了，您需要通过开户行或者银行电话热线，去查下您的冻结期限是多久？被什么地方冻结的？这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。

银行卡被不法资金感染冻结过程：不法资金持有者A转给B，B转给C，C转给D，D转给E，E转给F，这个过程中所涉及的银行卡都会被逐一冻结。并且，此类冻结不是收到资金后马上被冻结，而是几天后甚至一个月后才会被冻结，一般取决于受害人报警时间和办案人员追查时间。

处理办法：

1）冻结3天。这种临时冻结，只要配合警方调查核实且本人不涉及案件或洗黑钱，3天后自然会解冻。

2）冻结半年。需要第一时间联系银行核实具体冻结时间、冻结期限、以及申请冻结银行卡的办案机构所在地及联系方式。了解到以上信息后，需要电话联系办案机构人员，核实是由于哪一笔资金导致被冻结，并按照办案人员要求提供证明信息，此外，可能还会需要本人去到当地做笔录。

注意：每个地方办案流程可能会存在差异，有些地区如果您按要求提供信息配合处理，可能会很快解冻或者半年后解冻，有的如果涉及到比较大型的案件，可能会被续冻或者待案件处理完之后才会解冻。如果您被冻结资金较多，您也可以向办案机构申请只冻结涉案资金。

切记，因部分案件可能会涉及多个地区的受害者，所以银行卡会存在被多地警方冻结的风险，因此待银行卡解冻后，请务必第一时间转走资金，避免二次被冻结。

总之，一般司法冻结，请积极配合办案人员进行处理。

作者: 远韵 时间: 2019-12-16 13:57
楼主转载的很详细的呀受教了

作者: 古今第一帅 时间: 2019-12-16 14:12
好专业又详细的讯息呢

作者: 带笑颜 时间: 2019-12-16 14:13
跟楼主学习了，目前还没有遇到这种情况

作者: 德罗星 时间: 2019-12-16 14:20
冻结了也是非常的倒霉的哦。

作者: 幸运博彩者123 时间: 2019-12-16 14:23
这个要进来学习下的呀

作者: 冷颜兮 时间: 2019-12-16 14:24
还是要好好看看的要是遇到这样的情况起码不用太紧张了

作者: hangaibing 时间: 2019-12-16 14:26
学习一下，看看冻结的处理办法了。

作者: 荷风送香 时间: 2019-12-16 14:35
你这样的帖子值得大家好好看看

作者: 一叶轻舟 时间: 2019-12-16 14:48
这个情况也是要看好来的

作者: 22301 时间: 2019-12-16 15:12
很详细啊，这个很有用处啊看来。

作者: benlau0214 时间: 2019-12-16 15:17
好复杂,得慢慢的来消化

作者: tyuw2123 时间: 2019-12-16 15:27
非常清晰的处理方法学习了

作者: 今夜别离去 时间: 2019-12-16 15:32
老哥也是个有心人啊，不过快要过年了，查的也严

作者: 屡败屡战 时间: 2019-12-16 16:37
现在真的要学习不然怕轮到自己的

作者: a66b77 时间: 2019-12-16 16:59
这些方法真是让我受益匪浅。

作者: 万千梦想 时间: 2019-12-16 17:08
这方面的知识我也是要来学习一下

作者: 林家二少爷 时间: 2019-12-16 17:33
估计也是没有什么效果的吧

作者: 我只是个神话 时间: 2019-12-16 17:49
细节决定成败，注意这些细节，可以有效的降低银行卡被冻结的损失。

作者: 菠菜进工厂 时间: 2019-12-16 17:56
我还是真的是很害怕的了

作者: jsnjmy8385 时间: 2019-12-16 17:59
楼主的这篇文章，对我们很有帮助

作者: yurulee 时间: 2019-12-16 18:29
这些建议是非常实用的哦

作者: 嘟嘟少女 时间: 2019-12-16 18:57
这篇要好好留存下来以后才不怕

作者: 前方太黑暗 时间: 2019-12-16 18:58
最近银行卡背封的这么多，好好学习下

作者: woyao88 时间: 2019-12-16 19:07
楼主讲的很详细啊，不过这样每天光是花费在各种转账上就很费事了。

作者: lwf 时间: 2019-12-16 19:29
进来随便看看谢谢楼主分享

作者: jackcool1011 时间: 2019-12-16 19:36
这个很不错的转载，支持了

作者: rainhucai 时间: 2019-12-16 20:25
这个也是自已把握钱转走为好呀

作者: 爱美的女人 时间: 2019-12-16 21:57
了解一下这些知识吧，也是会有用

作者: 碧海潮生 时间: 2019-12-17 00:08
以前有人发过类似的吧，我还保存的了

作者: zoecat 时间: 2019-12-17 01:07
来看看这些有没有作用了

作者: yubuluowang 时间: 2019-12-17 02:05
感谢朋友的分享是受教了

作者: cyshu 时间: 2019-12-17 06:53
学习一下，看看冻结的处理办法{:4_97:}

作者: 当你老了 时间: 2019-12-17 07:23
确实是很麻烦，最怕的冻结的啦！

作者: sayanara 时间: 2019-12-17 07:44
被冻结后只能看运气解冻啦，我们做不了什么啊。

作者: ywk2018 时间: 2019-12-17 09:57
我是没有出现这个事情的了

作者: lsm88 时间: 2019-12-17 11:17
银行卡还是要多几个的啊

作者: 未来你好 时间: 2019-12-17 12:41
这个方法也是很棒来的啊

作者: 足霸震球坛 时间: 2019-12-17 13:03
可以收藏下，对于我这类嫌麻烦的人，用处不大。

作者: rainwang 时间: 2019-12-17 14:01
反正我用一个不紧要的卡玩，上面不放啥钱，冻结了也不会有大的麻烦

作者: 一条寂寞的鱼 时间: 2019-12-17 14:04
多转点类似的文章，提前做好防范

作者: maserati. 时间: 2019-12-17 14:07
挺有用的知识普及，我得收藏起来。大家也都重视起来。

作者: 爱本是泡沫 时间: 2019-12-17 14:09
受教了，不过我这种小户问题不大

作者: chenyixun 时间: 2019-12-17 14:12
这个帖子非常的好啊下次被冻结就不用那么慌了

作者: 爬格子的瘦书生 时间: 2019-12-17 14:12
这些东西也是可以收藏一下

作者: 大米批发部 时间: 2019-12-17 16:28
你这转的还真是专业了啊

作者: lj748 时间: 2019-12-17 21:00
谢谢你分享这么好的经验给我们

作者: 舞王king 时间: 2019-12-17 22:58
楼主的建议还是非常好的

作者: 超级球迷 时间: 2019-12-18 00:05
这个也是收到了的呢，也是要注意的了

作者: lwd888 时间: 2019-12-18 09:26
这些方法要好好学习一下

作者: wjslss1314 时间: 2019-12-18 09:34
学习了，留着看看，以防以后有用

作者: 天罗 时间: 2019-12-18 11:59
冻了有什么用，只能等了

作者: 计丹云 时间: 2019-12-18 13:22
认认真真的看了一下楼主带来的方法

作者: zybppp 时间: 2019-12-18 15:07
这个倒是可以收藏起来看下

作者: 乔丹 时间: 2019-12-18 16:22
以后银行卡冻结了可以试试看这种方法

作者: 空尘 时间: 2019-12-18 18:29
这学习一下还是对大家的帮助的或

作者: linhao2016 时间: 2019-12-18 19:51
这个学习了感觉是很麻烦的啊

作者: 一剑封喉18 时间: 2019-12-18 21:53
谢谢老哥的分享了，学了不少的只是

作者: 舞出精彩 时间: 2019-12-18 23:12
感谢老哥分享了，真的很受教了呢

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